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倒逼改革金融先行

2018-12-07 05:15:57

“倒逼”改革金融先行

有时候想想,我也去搞搞房地产、搞搞资本市场的投资算了。搞实业的张先生对《经济参考报》说:我周围的朋友好多都已经不做买卖了,不少人都是拿着前几年挣到的桶金,不是投资房地产,就是去资本市场搞投资,虽说都有风险,但收益也是很可观的。像我这样做买卖,一年到头拼死拼活忙生意、跑贷款,挣个100万,但周围那些搞房地产、金融投资的兄弟随随便便就能挣个五六倍于我的收益。现在做生意挺难的,在一些传统行业的市场中,我们很难与那些大公司竞争;想要新开项目,在金融政策方面又处处碰壁,我们这种小买卖在找资金上还很受限制。

像张先生这样的人不在少数,像他朋友那样离开实体经济搞投资的也不在少数。今年以来,随着经济形势的恶化,实体经济空心化等一系列问题日渐显现。于是,一场自下而上带有倒逼性质的改革陆续出现,尤其是在金融领域,上半年相继出台了温州金融改革以及资本市场的多项改革举措。然而这还远远不够。在经济由外需驱动转向内需驱动,由投资驱动转向消费投资双驱动的过程中,只推进金融改革并不能满足转型的需求,更多领域、更多环节的改革亟待推进。

承压金融体制掣肘实体经济

不改善金融结构,中国经济将没有出路。证监会主席郭树清在刚刚结束的陆家嘴金融论坛上表示。

伴随着我国市场经济的不断前行,服务于实体经济的金融体制改革也在渐进推进。然而一场席卷全球的金融危机,不仅给依靠出口拉动的经济结构带来了冲击,也将配套金融体制的缺陷暴露无遗,金融体制改革在现阶段对于实体经济的掣肘愈发明显。从银行风险到地方债务问题,从中小企业贷款难到日益凸显的民间高利贷问题,这些问题所导致的是,资产的逐渐泡沫化和实体经济的日益空心化。

民建中央副主席辜胜阻此前提供的一组统计数据也反映出实体经济要素投入下降这一严峻的形势。据他介绍,工业用电占社会用电总量的70%左右,2012年1月至5月,工业用电量的增长速度较去年同期回落7.9个百分点,其中仅冶金、建材两个行业就带动全社会用电增速回落约3.5个百分点。而另一方面,企业融资难开始转向银行的放贷难,企业再投资的意愿下降,特别是投资实业的意愿不强。

社会对金融资源分配的严重不公是民营经济遇到问题。上海社会科学院金融与资本市场研究室副主任黄复兴在接受《经济参考报》采访时指出,企业经营缺乏金融支持,很难有好的发展,但是高度集中于五大银行的金融资源,对民营企业存在严重的偏见和歧视。即使有些商业银行依据实际把握的情况,愿意把资金贷给民营企业,也仍要受到监管部门设定的条件制约。民营企业,特别是小微企业很难在银行获得贷款。目前的金融体制已严重影响到我们的资本配置,资源配置,货币的正常流动等各个方面。

而实体经济在找寻新的出路过程中,亦开始倒逼金融体制的改革。针对现阶段实体经济增速放缓的通道中,金融体制的落后显现出的矛盾,今年上半年以来,国家陆续密集出台了一系列改革措施。从温州金融综合改革,到新增QFII、RQFII投资额度,再到人民币兑美元汇率浮动幅度扩大至1%,银行存款利率上限放宽至1.1倍

释放冲破金融垄断

在实体经济的推进过程中,金融资源的分配不均等问题日益凸显,而冲破这样的垄断格局亦是迫在眉睫。

作为助推经济增长重要的动力,民营经济需要也正在努力冲破束缚其发展的各种垄断利益格局,而中央政府已在政策和执行层面也迈出了切实步伐,温州金融改革撕开了一道缝隙。

3月28日,国务院常务会议上决定设立温州市金融综合改革试验区。4月,来自浙江省金融工作会议的消息称,浙江省已通过温州金融改革试验区方案实施细则,将于近日公布。浙江还将出台《关于加快金融改革发展的若干意见》,全力打造中小企业金融服务中心和民间财富管理中心。

有人说温州进行一个综合改革等于说放开了一个窗口,可以让温州市地方政府根据资金融通情况有可能推动中国利率的市场化,我想可能温州也在做这个事情。中欧陆家嘴国际金融研究院研究员朱小川表示。事实上,深圳在4月也通过了《关于加强改善金融服务,支持实体经济发展的若干意见》,并明确提出要将地方经济发展与金融支持结合起来。

改革还在继续。继浙江温州金融改革试点之后,广东珠三角地区金融改革步伐也即将迈出。据悉,《珠三角金融改革创新综合试验区总体方案》已于日前获批,这是继温州获批后的第二个金改试验区方案。

利率市场化的信号也在近期进一步释放,不到一个月的时间,央行便两次降息。加快利率市场化,这是有效的金融资源分配,使金融资源在阳光下进行运作,减少民间金融市场的混乱,降低金融的权利寻租和道德风险。黄复兴告诉。

在资本市场上,证监会在5月发布了关于落实《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》工作要点的通知表示,将采取八大措施进一步支持民营企业融资和发展,并积极鼓励民间资本参股证券期货经营机构,为民营企业的健康发展创造良好环境。

此外,人民币跨境双向贷款也有所突破。6月30日,深圳市金融发展服务办公室主任肖亚非表示,目前正就人民币跨境双向贷款的额度、中央对地方管理权限的下放等领域,与中央相关部门进行商讨和考量。

深化

制度共振助推结构转型

经济形势倒逼下的金融体制改革已然拉开帷幕,然而要真正实现整体经济结构转型,金融制度的改革仅仅是迈出的一小步,改革需要更多的制度共振。

在我看来,我们国家现在需要的不仅是金融改革,财税体制、资源价格等一系列的领域都需要跟着一起改。我们民营经济的也知道要经济转型,也想加快转型获取更多的收益,但是从某个方面来讲,也非常需要制度的革新与政策的引导和支持。张先生向感慨道。

今年以来,除了金融制度层面的改革非常活跃,其他领域一系列政策措施也有不同程度的推进。半年来,能源资源价格改革得到进一步推进,原油、天然气资源税改革已开始在新疆地区先行,实行从价计征,税率为5%,市场预期未来在全国范围内将逐步推进电力、天然气、成品油、水等资源的价格改革;阶梯电价也于本月在全国范围内开始推行。

在2012年政改难有大的起色的情况下,倒逼性质的改革仍将是2012年中国改革的主旋律。中国经济体制改革研究会副会长、北京改革和发展研究会会长陈剑近日接受《经济参考报》专访时强调。

国家发展和改革委员会宏观经济研究院副院长王一鸣认为,当前深化财税和金融体制改革是加快经济转型的关键环节。现阶段需要健全财力与事权相匹配的体制,促进财政体制更加公开透明。还要放宽金融业市场准入,鼓励发展民间中小型金融机构,引导民间金融健康发展,积极推进利率市场化改革。

推进资源性产品价格和要素市场改革也是当前经济转型中迫切需要变革的。王一鸣指出,要建立健全资源有偿使用制度和资源环境产权交易制度,形成引导和激励市场主体节约资源、提高资源利用效率的机制。

当前中国经济结构转型已成必然趋势,如何降低转型成本是政策制定者需要考虑的现实问题。摩根士丹利华鑫基金表示回顾前期出台的一系列政策可以看出两条主线,一是通过抑制总需求达到挤压资产价格泡沫,调控生活及生产资料价格上涨预期,降低国家在传统能源及矿产资源方面的进口成本付出,并终改变中国经济对原有高能耗增长方式的路径依赖;再者,依靠结构性财政政策推进经济结构转型。总体来说,经济增速的一定程度回落并不可怕,政策推进经济结构转型的有效性才是关键。

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